Политика AML и KYC

Введение

Kent Casino придает высший приоритет безопасности своих пользователей и клиентов. Мы проводим трехэтапную процедуру проверки учетных записей, чтобы обеспечить подлинность данных зарегистрированных клиентов и гарантировать, что используемые ими средства не являются украденными и не используются кем-то другим. Это является ключевым элементом в нашей борьбе с отмыванием денег. При этом учитываются различия в национальности, происхождении и методах финансовых операций для обеспечения наилучшей безопасности.

Соблюдение стандартов AML/KYC

Kent Casino соблюдает высокие стандарты в области борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур «Знай своего клиента» (KYC) в соответствии с директивами Европейского союза и законами Бельгии.

Директивы ЕС

  • Директива ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег.
  • Регуляция ЕС 2015/847 об информации, сопровождающей переводы средств.
  • Различные регуляции, включая санкции и ограничительные меры в отношении лиц и товаров.

Политика AML/KYC сайта Kent Casino

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Обязательная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является критической частью наших правил по борьбе с отмыванием денег и политики KYC.

Процедура идентификации включает:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав с рукописной записью, содержащей шесть случайных цифр.
  • Предоставление дополнительного фото клиента.
  • Клиент может закрыть конфиденциальные данные, оставив видимыми только дату рождения, национальность, пол, имя, фамилию и фотографию.
  • Важно, чтобы все углы документа были видны на одном изображении, и все детали были читаемы, кроме тех, которые можно скрыть. По запросу могут потребоваться дополнительные детали.
  • Наши сотрудники могут проводить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Санкционный список и проверка политически значимых лиц

Политически значимые лица (ПЗЛ) включают в себя высокопоставленных государственных и политических деятелей, таких как президенты, политики и мэры.

Транзакции, связанные с ПЗЛ, рассматриваются как высокорискованные, и Fun Fusion N.V. обязана знать статус клиента в этом контексте для минимизации риска.

Классификация политически значимых лиц (PEP)

Kent Casino классифицирует политически значимых лиц (PEP) на следующие категории:

1. Иностранные политически значимые лица

Эта категория включает в себя:

  • Глав государств или правительств.
  • Высокопоставленных политиков.
  • Высокопоставленных правительственных, судебных или военных чиновников.
  • Высших руководителей государственных корпораций.
  • Видных представителей политических партий в другой стране.

2. Внутренние политически значимые лица

В эту категорию входят лица, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные функции, подобно иностранным политическим значимым лицам.

3. Политически значимые лица международных организаций

Это лица, которым международная организация доверила или была доверена видная должность. Сюда включаются директора, заместители директоров и члены правления или аналогичные должности.

4. Члены семьи политически значимых лиц

К этой категории относятся лица, связанные с политически значимым лицом либо кровным родством, либо через брак или аналогичные формы партнерства.

5. Близкие партнеры политически значимых лиц

Сюда входят лица, тесно связанные с политически значимым лицом как в социальном, так и в профессиональном плане.

Информация о политически значимых лицах (PEP) получается из официальных правительственных веб-сайтов (президентство, правительство, законодательные органы, верховные суды, военная администрация и т. д.) и официальных бюллетеней, где публикуются законы, указы, инвестиции и показания.

Списки санкционных организаций

Kent Casino проводит проверку по следующим санкционным спискам:

  • United Nations.
  • European Union.
  • US Treasury Department.
  • The United Kingdom Ministry of Finance.
  • Switzerland SECO.
  • Australian sanctions.

В случае необходимости, сотрудники могут провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Списки PEP постоянно обновляются, и Kent Casino не предоставляет услуги лицам, включенным в списки политически значимых лиц и санкционные списки.

Проверка адреса

Для подтверждения адреса используются различные электронные проверки, включающие две разные базы данных. В случае неуспешного электронного теста, пользователь/клиент может провести проверку вручную.

Для этого можно предоставить следующие документы:

  • Недавний счет за коммунальные услуги, выданный на ваш юридический адрес, не старше трех месяцев.
  • Официальный документ, выданный правительством, подтверждающий ваше место проживания.

Документы должны быть четкими и содержать видимые углы документа, а весь текст должен быть читаемым. Например, счета за электричество, воду, банковские выписки или правительственная почта, адресованная вам.

Сотрудники также могут проводить дополнительные проверки по ситуации.

Источник средств (SOW)

При внесении суммы более пяти тысяч евро, производится анализ источника происхождения средств (SOW).

Примеры источников средств включают:

  • Владение бизнесом.
  • Трудоустройство.
  • Наследование.
  • Инвестиции.
  • Семейные доходы.

Важно четко определить происхождение и законность средств. Если это невозможно, могут потребоваться дополнительные документы для подтверждения.

Когда один пользователь вносит сумму более пяти тысяч евро за один раз или через несколько транзакций, обязательно проводится процедура SOW. Электронное письмо отправляется пользователю для дополнительных проверок и предоставления информации на веб-сайте.

Kent Casino также запрашивает банковские переводы или данные кредитных карт для дополнительной проверки личности пользователей/клиентов и получения дополнительной информации о их финансовом положении.

Основные документы для первого шага

Для начала, на странице настроек на сайте Kent Casino, каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:

  • Имя.
  • Фамилию.
  • Национальность.
  • Пол.
  • Дату рождения.

Эта информация сохраняется и обрабатывается специальным программным обеспечением. При необходимости сотрудники могут проводить дополнительные проверки в соответствии с конкретной ситуацией.

Прокрутить вверх